近年来，央行关于支付机构“未按照规定履行客户身份识别义务”、“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等相关行为开具的罚单频出，少则几十万，多则上千万的罚单屡见不鲜。根据监管机构关于反洗钱和商户尽职调查的相关要求，收单机构在开展商户拓展工作时，需要严格核实商户证照和经营范围，严格执行法人认证、资料核验、场所核验、现场装机等要求。而在商户入网后，也需持续通过交易数据、电话及实地回访等方式对商户身份、证照、经营场所等信息进行巡检
电话咨询
电话咨询
总部热线：020-85276986
销售专线：020-38103410
在线客服
在线客服
专属客服在线解答，提供专业解决方案
微信咨询
微信咨询
扫码添加客户经理，立即获取专业售前服务和新人优惠劵
行业背景
方案概述
AnyChat远程贷前尽调
通过多项创新技术融合应用，将贷前尽调实地工作线上化升级，以视频连线的方式，完成一系列线上核实手续及勘察工作，同时在尽调流程中，通过多项创新功能，对“人、企、物、场”实现风险精细化贷前尽调管理，帮助信贷机构提高尽调业务效率和合规性
在远程尽调场景中，AnyChat通过多模态身份认证、OCR、地址反欺诈、电子签名等技术，可实现在线核实公司证照、检查财务套账、核实经营场所、询问经营情况、核查风险问题，并完成电子签约
在远程尽调场景中，AnyChat通过多模态身份认证、OCR、地址反欺诈、电子签名等技术，可实现在线核实公司证照、检查财务套账、核实经营场所、询问经营情况、核查风险问题，并完成电子签约
多项创新功能，推进尽调业务智能化升级
智能采集
对客户身份、企业资料等信贷材料信息实现自动采集录入，免去人手工录入的繁琐
位置核验
基于GPS定位、远程视频见证等辅助手段，对尽调人员场所位置实施核验，防止位置欺诈
远程核对
通过远程视频见证、视频录制、拍照等功能，验证客户资料的真实性，保障业务的安全性
智能助审
对业务信息资料实时审核，智能辅助审批人员判断贷款资料的完整性，减少后续补录操作
贷后管理
贷后资金多维度跟踪管理，可结合个性化需求调整，帮助信贷机构建立贷后线上监管机制
核心功能
音视频通信
坐席邀请
通话挂起
风险揭示
桌面共享
窗口共享
全景录制
智能排队
时间戳、水印
会话保持
远程尽调，从“费时费力”到“精准高效”
降低人力运营成本
传统贷前尽调必须实地调查走访，费时又费力，通过远程尽调新方式，在线即可完成贷前尽调工作，大幅度减少人力及时间成本
提升尽调业务效率
从线下收集材料实地考察，到线上借助AI技术进行电子材料智能审核、远程实地勘察，大大优化了尽调流程，节约出差成本，提升业务开展效率
业务真实可靠免纠纷
提供智能采集、智能识别等多项功能，实现尽调工作标准化作业，减少人工主观意愿的判断，保障业务真实性和减少纠纷
提高业务办理质量
智能助审实时辅助审核人员完成审核工作，发现问题及时纠正，马上处理，有效减少二次补录操作，进一步提升业务办理质量
业务场景
银行
信托
期货
消费金融
汽车金融
房屋抵押
安全与合规
国家高新技术企业
CMMI5
ISO20000
ISO27001
ISO9001
等保3级
CFCA认证
信创认证
相关推荐
